Rodzaje inwestycji

Istnieje wiele aktywów i opcji, w które można inwestować. Duży wybór przyprawia o zawrót głowy początkujących handlowców.

Nawet zaawansowani inwestorzy mają trudności z podjęciem decyzji, które instrumenty finansowe powinny się znaleźć w ich portfelach. Niektórzy rozpoczynają handel na forex, inni kupują kryptowaluty, jeszcze inni inwestują długoterminowo w najpopularniejsze akcje.

Przygotowaliśmy listę i omówienie rodzajów inwestycji.

Akcje

Akcje, znane również jako akcje lub udziały, są najbardziej znanym rodzajem inwestycji. Kupując akcje, kupujesz udział w spółce.

Każdy może kupić akcje największych firm w kraju. Niektóre przykłady to Exxon, Apple i Microsoft.

Inwestorzy kupują akcje z nadzieją, że ich cena wzrośnie. Celem jest sprzedaż z zyskiem. Jeśli cena akcji spadnie, handlowiec straci na swoim zakupie.

Obligacje

Kiedy kupujesz obligacje, zasadniczo pożyczasz pieniądze podmiotowi, firmie lub jednostce rządowej. Firmy emitują obligacje korporacyjne, podczas gdy samorządy lokalne emitują obligacje komunalne.

Podczas pożyczania pieniędzy, pożyczkodawca lub inwestor otrzymuje płatności odsetkowe. Po zapadnięciu obligacji, (posiadanie obligacji przez określony w umowie czas) inwestor otrzymuje z powrotem swój kapitał.

Stopa zwrotu z obligacji jest zazwyczaj znacznie niższa niż z akcji. Obligacje wiążą się również z mniejszym ryzykiem.

Oczywiście nadal istnieje pewne ryzyko. Firma, od której kupujemy obligacje, może splajtować lub rząd może nie wywiązać się ze swoich zobowiązań. Obligacje, banknoty i bony skarbowe są jednak uważane za bardzo bezpieczne inwestycje.

Fundusze wzajemne

Fundusz inwestycyjny to pula pieniędzy, która jest szeroko inwestowana w wiele spółek. Fundusze wzajemne mogą być aktywnie zarządzane lub pasywnie zarządzane.

Aktywnie zarządzany fundusz ma zarządzającego, który wybiera papiery wartościowe, w które inwestuje pieniądze inwestorów. Zarządzający funduszami często starają się pobić wyznaczony indeks rynkowy, wybierając inwestycje, które przewyższają taki indeks.

Pasywnie zarządzany fundusz, znany również jako fundusz indeksowy, po prostu śledzi główny indeks giełdowy, taki jak S&P 500. Fundusze wzajemne mogą inwestować w szeroką gamę papierów wartościowych: akcje, obligacje, towary, waluty i instrumenty pochodne.

Fundusze wzajemne niosą ze sobą wiele takich samych rodzajów ryzyka jak akcje i obligacje. Ryzyko jest jednak często mniejsze, ponieważ inwestycje są z natury zdywersyfikowane.

Fundusze typu ETF (Exchange-Traded Funds)

Exchange-traded funds (ETF) są podobne do funduszy wzajemnych. Są zbiorem inwestycji, które śledzą indeks rynkowy. W przeciwieństwie do funduszy wzajemnych, które są kupowane za pośrednictwem towarzystwa funduszy, akcje ETF są kupowane i sprzedawane na giełdach.

Ich cena zmienia się w ciągu dnia, podczas gdy wartość funduszy wzajemnych to po prostu wartość aktywów netto inwestycji, która jest obliczana na koniec każdej sesji giełdowej.

Certyfikaty depozytowe (CD)

Certyfikat depozytowy (CD) jest uważany za inwestycję o bardzo niskim ryzyku. Inwestorzy przekazują bankowi pewną kwotę pieniędzy na określony czas i zarabiają na odsetkach od tych pieniędzy.

Po upływie tego czasu otrzymują z powrotem swój kapitał plus ustaloną wcześniej kwotę odsetek. Im dłuższy okres kredytowania, tym wyższa będzie prawdopodobnie stopa procentowa. Ryzyko jest niewielkie, podobnie jak potencjalny zysk.

Opcje giełdowe

Opcja jest nieco bardziej zaawansowanym lub złożonym sposobem na zakup akcji. Kiedy inwestor kupuje opcję, kupuje możliwość zakupu lub sprzedaży aktywów po określonej cenie w danym czasie.

Istnieją dwa rodzaje opcji: opcje kupna, do zakupu aktywów i opcje sprzedaży, do sprzedaży opcji.

Inwestor blokuje cenę akcji z nadzieją, że wzrośnie jej wartość. Opcje są zaawansowaną techniką inwestowania, wymagającą ostrożności.

Instrumenty pochodne

Instrument pochodny jest instrumentem finansowym, który czerpie swoją wartość z innego aktywa. Jest to kontrakt pomiędzy dwoma stronami, który jest umową sprzedaży aktywa po określonej cenie w przyszłości.

Jeśli inwestor zgadza się na zakup instrumentu pochodnego, to zakłada się, że wartość nie spadnie. Instrumenty pochodne są uważane za bardziej zaawansowane inwestycje i są zwykle kupowane przez inwestorów instytucjonalnych.

Towary

Towary to produkty fizyczne, w które można inwestować. Są powszechne na rynkach terminowych, gdzie producenci i kupcy komercyjni - profesjonaliści - starają się zabezpieczyć swój udział finansowy w towarach.

Inwestowanie w towary wiąże się z ryzykiem, że cena towaru gwałtownie i nagle zmieni się w dowolnym kierunku z powodu nagłych wydarzeń.

Na przykład, działania polityczne mogą znacznie zmienić wartość ropy, a pogoda może wpłynąć na wartość produktów rolnych.

Podstawowym sposobem, w jaki inwestorzy zarabiają na towarach jest handel towarowymi kontraktami terminowymi. Inwestorzy czasami kupują towary jako zabezpieczenie dla swoich portfeli podczas inflacji.